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“그 사람은 가치투자를 하고, 저 사람은 성장주에 투자하더라.” 수많은 투자 전략 속에서 ‘나에게 맞는 방식은 무엇일까?’ 고민하는 분들이 정말 많습니다. 이 글은 그런 분들을 위한 투자 철학 정립 실전편 입니다. 나의 성향과 경험을 기준으로 진짜 나만의 투자 원칙을 만드는 방법 을 함께 알아볼게요. 1단계: 나의 투자 성향 파악하기 ✅ 아래 질문에 답해보세요. 질문 예시 A 예시 B 급락장에 내 투자금이 20% 손실이라면? 당장 매도하고 싶다 그냥 버틴다 수익보다 안정이 중요하다고 느끼는가? 예 아니오 투자 시간은 얼마나 들일 수 있는가? 주 1시간 이하 매일 공부 가능 나의 투자 목적은? 노후 자금 확보 자산 증식, 경제적 자유 → A가 많다면: 안정형 / 수동적 투자 → B가 많다면: 공격형 / 적극적 투자 💬 성향을 모르면, 전략은 방황하게 됩니다. 2단계: 지금까지의 투자 경험 정리 나만의 투자 히스토리를 한번 써보세요. 첫 투자 상품은 무엇이었나요? 어떤 상황에서 수익을 냈나요? 어떤 투자에서 손실을 봤나요? 무엇이 나를 흔들리게 했나요? 📌 실전 경험은 ‘나만의 원칙’을 만드는 좋은 재료입니다. 예를 들어, 과거에 고점 매수로 손실을 봤다면 → ‘절대 유행 테마주에는 뛰어들지 않는다’는 철학이 생길 수 있습니다. 3단계: 나만의 투자 원칙 문장으로 정리하기 지금까지 파악한 성향과 경험을 바탕으로 다음과 같이 투자 철학을 문장으로 정리해보세요. ✍ 예시) 나는 매월 일정 금액을 글로벌 ETF에 정액 투자하며, 10년 이상을 목표로 한다. 뉴스나 단기 수익률에...

같은 주식에 투자했는데, 어떤 사람은 수익을 내고 어떤 사람은 손해를 본다? 이 차이는 의외로 간단합니다. 바로 ‘자신의 투자 성향에 맞는 전략을 사용하지 않아서’ 입니다. 리스크를 감당하기 힘든 사람이 공격적으로 투자하면 시장이 조금만 흔들려도 팔게 됩니다. 반대로 수익을 기대하는 사람이 너무 보수적인 전략을 쓰면 자산이 잘 불어나지 않죠. 당신의 투자 성향에 딱 맞는 자산 배분 전략 , 오늘 함께 정리해볼게요. 1. 투자 성향이란 무엇인가요? 투자 성향은 내가 얼마나 손실을 견딜 수 있는지, 얼마나 수익을 기대하는지 , 그리고 얼마 동안 투자할 수 있는지 에 따라 결정됩니다. 안정형: 원금 손실을 싫어하고, 자산의 안전을 우선시 중립형: 일정 수준의 수익과 리스크를 모두 고려 공격형: 고수익을 기대하며, 단기 손실을 감수할 수 있음 각 증권사·은행 앱에서 제공하는 ‘투자 성향 진단 테스트’ 를 꼭 활용해보세요! 2. 성향별 특징 및 추천 자산 성향 특징 추천 자산 안정형 손실에 민감하며 원금 보존 중시 예금, 채권, 채권형 ETF 중립형 수익과 안정의 균형 추구 혼합형 펀드, ETF, 배당주 공격형 수익률 극대화를 목표로 하며 리스크 감수 가능 성장주, 테마 ETF, 해외 주식 3. 성향별 포트폴리오 예시 ① 안정형 투자자 예금·CMA: 40% 채권형 ETF: 30% 배당주: 20% 금·달러 자산: 10% ② 중립형 투자자 주식·ETF: 50% ...

“나는 어떤 스타일의 투자자일까?” 투자를 시작하려는 분들 중 “공격적으로 투자해도 괜찮을까?”, “나는 너무 겁이 많은데 괜찮을까?” 이런 고민 해보신 적 있으시죠? ✔ 투자 성향은 단순히 ‘성격’이 아니라 ✔ 나의 재정 상황, 목표, 심리적 반응 에 따라 달라지는 매우 중요한 기준입니다. 투자 성향을 모른 채 투자하는 것은 방향 없이 항해하는 것과 같습니다. 이번 글에서는 초보자도 손쉽게 파악할 수 있는 투자 성향 진단법 과 각 성향별 추천 전략 을 소개해드릴게요. 1. 투자 성향이란? 투자 성향이란 자산을 운용할 때 감수할 수 있는 위험의 수준 과 그에 따른 수익에 대한 기대치 를 말합니다. 쉽게 말해, 내 돈이 얼마나 줄어도 견딜 수 있는지 수익을 얼마나, 어떻게 기대하는지 투자 과정에서 얼마나 불안을 느끼는지 이런 요소를 종합해서 ‘공격형’인지 ‘안정형’인지 구분하는 거예요. 2. 간단한 투자 성향 테스트 아래 항목 중 내 생각과 가장 가까운 문장 을 체크해보세요. 문항 선택 투자 후 평가금액이 10% 하락하면 당장 팔고 싶다 ◻ 연 3~4%의 안정적인 수익이 가장 좋다 ◻ 일정한 손실이 있어도 높은 수익 가능성이 있다면 감수하겠다 ◻ 주식/코인 등 높은 변동성 투자도 스릴 있고 흥미롭다 ◻ 투자에서 가장 중요한 건 원금보존이다 ◻ 자산이 일정 수준 이상일 경우 일부는 위험자산에 배분해도 된다고 생각한다 ◻ ✅ 체크가 많았던 항목에 따라 투자 성향을 대략 파악할 수 있어요. ✔ 안정형 → 원금보존, 저위험 위주 선호 ✔ 중립형 → 일정 수익을 기대하되, 리스크...