visusm25

“좋은 종목 오래 들고 가면 되는 거 아닌가요?” 맞는 말 같지만, 절반만 맞는 말입니다. 처음에 잘 짜인 포트폴리오도 시간이 지나면 균형이 무너져요. 어느새 한쪽 자산이 과도하게 커지고, 다른 자산은 너무 줄어들게 되죠. 그렇게 무너진 균형을 다시 잡아주는 과정 , 그게 바로 **리밸런싱(Rebalancing)**입니다. 리밸런싱이란? 리밸런싱은 한마디로 말하면, “내가 의도한 자산 비중으로 다시 정렬하는 것” 예를 들어, 처음엔 주식 60%, 채권 40%로 시작했는데 주식이 많이 올라서 지금은 80%가 됐다면? → 이건 포트폴리오 리스크가 커졌다는 신호 입니다. 이럴 땐 일부 주식을 매도하고, 채권을 매수해서 다시 원래 비중(60:40)으로 맞춰주는 게 리밸런싱이에요. 왜 리밸런싱이 필요한가요? 리스크 관리 특정 자산의 비중이 커지면 수익률은 높아질 수 있지만 그만큼 손실 위험도 커집니다. 리밸런싱은 그 리스크를 자동으로 줄여주는 시스템 이에요. 감정적 투자 방지 수익이 많이 난 자산은 더 사고 싶고, 손실 난 자산은 팔고 싶어지죠. 하지만 리밸런싱은 그 반대입니다. 수익 난 건 줄이고, 하락한 건 비중을 채웁니다. 싸게 사고, 비싸게 파는 구조 를 자동으로 만들어줘요. 계획에 충실한 투자 유지 투자 초기에 설정한 목표와 기준을 지켜주는 장치입니다. 리밸런싱은 언제 해야 할까? ✔ 일정 주기로 하는 방법 (정기 리밸런싱) 예: 분기마다 / 6개월마다 / 연 1회 장기 투자자에게 적합 예측 없이 규칙대로 실행하는 전략 ✔ 비중 변화 기준으로 하는 방법 (비율 리밸런싱) 예: 특정 자산군이 목표 비중에서 ±5% 이상 벗어날 때 리스크 민감한 투자자에게 추천 시장 급변 시 빠르게 대응 가능 리밸런싱, 이렇게 하면 됩니다 현재 자산별 비중 확인 주식, 채권, ETF, 현금 등 각각 몇 퍼센트인지 분석합니다...