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 "왜 투자 수익이 나도 결국 돈이 안 남을까?" 초기 투자 수익은 기쁘지만, 몇 년 후 되돌아보면 수익이 줄어든 경우를 많이 봅니다. 그 이유는 단 하나, "포트폴리오 리밸런싱"을 하지 않았기 때문 입니다. 투자는 시작보다 관리가 중요합니다. 오늘은 수익을 지키기 위해 꼭 필요한 투자 리밸런싱 루틴 만들기 를 함께 정리해볼게요. 리밸런싱이란 무엇인가? 리밸런싱(Rebalancing)이란, 처음 설정한 자산 배분 비율을 주기적으로 조정하는 것 을 의미합니다. 예시) 초기에 주식 60% / 채권 40%로 시작했는데 주가 상승으로 주식이 75%가 되었다면, 주식을 일부 팔고 채권을 추가 매수해 다시 60:40 비율로 맞추는 것. 리밸런싱이 필요한 3가지 이유 ✅ 1. 리스크 관리 자산군마다 수익률이 다르기 때문에 시간이 지날수록 포트폴리오가 '왜곡'됩니다. 리밸런싱은 이 왜곡을 바로잡아 리스크를 제어하는 역할 을 합니다. ✅ 2. 수익 실현과 저가 매수 효과 잘 오른 자산은 일부 팔아 이익을 실현하고, 덜 오른 자산은 싸게 더 살 수 있습니다. ✅ 3. 감정적 매매 방지 리밸런싱 규칙만 따르면 공포나 탐욕에 휘둘리지 않고 꾸준히 관리할 수 있습니다. 실전! 리밸런싱 루틴 만들기 항목 세부 내용 리밸런싱 주기 분기별 또는 연 1회 점검 기준 비율 설정 예: 주식 60%, 채권 30%, 현금 10% 허용 오차 범위 ±5% 이내 벗어나면 조정 실행 방법 비율 초과 자산 매도 + 부족 자산 매수 리밸런싱 실수 방지 팁 📌 너무 자주 하지 말 것 : 수수료 & 세금 부담...

 "내가 지난달에 왜 저 주식을 샀더라…?" 투자를 몇 번 하다 보면 매수 이유도, 매도 이유도 기억나지 않을 때 가 많습니다. 결국 감정에 휘둘리거나, 남의 말만 듣고 따라 하게 되죠. 그런 실수를 막는 가장 확실한 방법이 바로 ‘투자 일지’를 쓰는 습관 입니다. 투자 일지가 필요한 3가지 이유 ✅ 1. ‘기억’보다 ‘기록’이 정확하다 당시의 판단, 시장 상황, 감정 등을 날것 그대로 기록 나중에 수익률 분석할 때 객관적인 자료가 됨 ✅ 2. 나만의 투자 패턴을 파악할 수 있다 반복되는 실수(예: FOMO, 고점 추격 매수) 수익률 높은 방식과 그렇지 않은 방식 구분 ✅ 3. 투자를 시스템화할 수 있다 주관적인 감정이 아닌 기준 기반의 행동 을 도와줌 자동화 & 루틴화 가능 투자 일지에 적으면 좋은 항목 항목 설명 매수/매도 날짜 거래 시점 기록 (정확한 날짜) 투자 상품 주식/ETF/채권 등 정확한 명칭 매수/매도 이유 당시의 분석, 전략, 감정 등 수익률 추적 실현손익 또는 평가손익 감정 상태 불안/확신/욕심 등 당시 감정 체크 💬 팁: 엑셀, 노션, 다이어리 등 어떤 형식도 상관없습니다. **중요한 건 '일관성 있게 기록하는 습관'**입니다. 실전 예시: 나의 투자 일지 한 줄 2025.03.14 / KODEX 200 / 1차 매수 이유: 지수 급락 후 분할매수 전략 감정: 시장 불안하지만 계획대로 실행 기대수익률: 연 6% 목표 / 중장기 보유 예정 단 3분이면 작성할 수 있지만, 나중엔 수십만 원, 수백만 원의 실수 를 막아...