나는 재테크를 잘하고 있는 걸까? 셀프 진단 체크리스트
“나는, 재테크 제대로 하고 있는 걸까?” 많은 사람들이 재테크를 시작하긴 했지만, 문득문득 이런 고민이 찾아옵니다. “지금 방향이 맞나?” “이대로 괜찮을까?” “왜 자산이 기대만큼 안 늘지?” 그럴 땐 멈춰서서 한 번쯤 스스로를 점검해보는 시간 이 필요합니다. 이번 글에서는 재테크를 잘하고 있는지 확인할 수 있는 셀프 진단 체크리스트 를 제공해드립니다. 간단한 질문에 답하면서 지금의 위치를 점검해보세요. 1. 당신은 돈의 흐름을 ‘매달’ 점검하고 있나요? ✅ 매월 수입과 지출을 기록하고 예산을 설정한다 ✅ 월간 소비 리포트를 작성해본 적이 있다 ✅ 고정비와 변동비를 분리해서 관리하고 있다 → 이 3가지를 실천하고 있다면 기본적인 재무 루틴 은 잘 잡혀 있는 상태입니다. 2. 저축과 투자의 목적이 명확한가요? ✅ 저축은 단기·중기·장기로 나눠서 하고 있다 ✅ 투자는 구체적인 목표(노후, 내집마련 등)에 맞춰 진행 중이다 ✅ 수익률보다 ‘리스크 관리’와 ‘지속 가능성’을 중시한다 → 목적 없는 저축은 쉽게 무너지고, 투자도 방향이 없으면 흔들리기 쉽습니다. **나만의 목적이 있는가?**가 중요한 기준입니다. 3. 금융 지식을 정기적으로 업데이트하고 있나요? ✅ 1년에 2~3권 이상의 재테크 책을 읽는다 ✅ 뉴스, 유튜브, 블로그 등으로 경제 흐름을 챙긴다 ✅ 모르는 금융 용어를 그냥 넘기지 않는다 → 정보가 빠르게 바뀌는 시대. 지식의 정체 = 자산의 정체 입니다. 공부는 필수가 아니라 생존입니다. 4. 투자 포트폴리오를 구성하고 점검 중인가요? ✅ 자산이 한쪽(예: 주식)에 몰려 있지 않다 ✅ 연 1~2회 포트폴리오를 리밸런싱한다 ✅ 투자 상품을 '이해하고 나서' 선택한다 → 투자도 관리가 필요합니다. 한 번 넣고 방치하는 것은 ‘운에 맡기는 것’과 같습니다. 5. 소비 습관과 심리적 태도는 건강한가요? ✅ 충동적 지출이 줄어들고 있다 ✅ 소비 전 “정말 필요한가...