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“계란을 한 바구니에 담지 말라”는 말, 왜 중요할까? 이 속담, 투자에도 똑같이 적용됩니다. 한 종목에 몰빵했다가 급락하면? 💥 자산 전체가 흔들리죠. 하지만 서로 다른 자산에 나눠뒀다면? 📉 일부가 떨어져도 전체 포트폴리오는 지켜낼 수 있습니다. 이게 바로 **분산 투자(Diversification)**의 핵심입니다. 1. 분산 투자는 왜 필요한가? 분산 투자는 ‘수익률을 높이기 위한 방법’이 아니라 📌 리스크(위험)를 줄이기 위한 전략 입니다. 이유 설명 시장 변동성 완화 한 자산 하락 시 다른 자산이 보완 가능 감정적 매매 방지 급락 시에도 장기 투자 유지에 도움 자산 보호 극단적인 손실 위험 분산 가능 예를 들어, 주식 + 채권 + 금 + 현금을 고루 보유하면 어떤 시장 상황에서도 대비가 가능합니다. 2. 단순한 ‘ETF 여러 개’는 분산이 아닙니다 많은 분들이 “ETF 여러 개 사면 분산 아닌가요?” 라고 생각하지만, ✔ 같은 업종 ✔ 같은 국가 ✔ 같은 시장 을 추종하는 ETF만 여러 개라면 ‘집중 투자’와 다를 바 없습니다. 예시: 보유 ETF 실제 효과 KODEX 2차전지 + TIGER 2차전지 둘 다 같은 테마 → 실질 분산 없음 KODEX 코스피200 + TIGER 미국S&P500 한국·미국 지수 → 지역 분산 효과 KODEX 코스피200 + KBSTAR 채권혼합 주식 + 채권 분산 → 자산군 분산 효과 📌 진짜 분산은 종류, 산업, 국가, 자산군까지 분리 해야 효과가 있어요. 3...

“주식이 나을까요, ETF가 나을까요?” 이 질문은 투자 입문자분들께서 가장 자주 묻는 고민 중 하나입니다. ✔ 주식은 더 많은 수익을 기대할 수 있다는 말도 있고 ✔ ETF는 초보자에게 적합하다는 얘기도 있고… 사실 두 상품 모두 훌륭하지만, 특징과 투자자 성향이 다르기 때문에 어떤 것이 더 "나에게" 유리한지는 따로 판단할 필요가 있어요. 1. 구조부터 다르다 구분 주식 ETF 구성 방식 하나의 기업에 투자 여러 기업(지수)에 분산 투자 거래 방법 개별 종목을 직접 매수/매도 지수 또는 테마 ETF를 주식처럼 매수/매도 수익 구조 시세차익 + 배당 지수 상승 + 배당 지급 ETF도 있음 투자 대상 특정 기업 시장 전체 or 테마별 종목군 📌 주식은 “하나의 기업”에 베팅하는 것 📌 ETF는 “시장 전체에 타는 버스”를 타는 개념이에요 2. 장단점 비교 항목 주식 ETF 수익률 기대치 기업 선택이 잘되면 고수익 가능 시장 평균 수준의 수익률 (연 7~10%) 리스크 기업 리스크 + 시장 리스크 분산 효과로 리스크 낮음 진입 난이도 종목 분석 필요, 초보자에게 어려움 간편한 구조, 초보자에게 적합 거래 편의성 실시간 매매 가능 주식과 동일하게 실시간 매매 가능 정보 접근성 기업 뉴스·...

“투자는 위험하니까 하지 마라?” ‘리스크’라는 단어, 많은 분들이 **“잃는다”, “위험하다”, “무섭다”**로 받아들이곤 합니다. 하지만 투자에서 말하는 리스크는 생각보다 단순하지 않고, 무조건 피해야 할 대상도 아닙니다. 이번 글에서는 리스크의 진짜 의미와 그것을 ‘기회’로 바꾸는 방법 을 함께 정리해보겠습니다. 1. 리스크란 무엇인가? 투자에서 리스크란 ‘예상과 실제 결과의 차이’ , 다시 말해 불확실성 을 의미합니다. 수익이 날 수도 있고, 손실이 날 수도 있는 상태 결과가 고정되어 있지 않기 때문에 ‘위험’이라고 표현하는 것 단순한 손실이 아닌, 변동성 전체를 포괄하는 개념 📌 예: 주식이 오를 수도 있고, 내릴 수도 있죠. 이 ‘오르고 내리는 차이’ 자체가 리스크입니다. 2. 리스크는 무조건 나쁜 것일까? ❌ 정답은 ‘NO’입니다. 왜냐하면, 리스크가 없다면 수익도 존재하지 않기 때문입니다. 자산 유형 평균 수익률 리스크(변동성) 수준 예금 2% 이하 거의 없음 채권 3~5% 낮음 주식 7~10% 이상 중~높음 비트코인 변동적 (30% 이상) 매우 높음 ✔ 높은 수익률에는 반드시 높은 리스크가 따릅니다. ✔ 즉, **리스크는 수익을 얻기 위한 ‘대가’**인 셈이죠. 3. 리스크를 줄이는 3가지 핵심 전략 ✅ 1. 분산 투자 하나의 종목에만 몰빵하지 않고, 여러 자산에 나눠서 투자하는 전략입니다. → 주식 + 채권 + ETF + 예금 등 → 리스크는 나눠지고, 수익은 안정화됩니다. ✅ 2. 장기 투자 단기적인 리스크는 피할 수 없지만, 시간이 길어질수록 평균 회귀 효과 ...