나는 공격형? 안정형? 투자 성향 테스트 해보기
“나는 어떤 스타일의 투자자일까?”
투자를 시작하려는 분들 중
“공격적으로 투자해도 괜찮을까?”, “나는 너무 겁이 많은데 괜찮을까?”
이런 고민 해보신 적 있으시죠?
✔ 투자 성향은 단순히 ‘성격’이 아니라
✔ 나의 재정 상황, 목표, 심리적 반응에 따라 달라지는 매우 중요한 기준입니다.
투자 성향을 모른 채 투자하는 것은 방향 없이 항해하는 것과 같습니다.
이번 글에서는 초보자도 손쉽게 파악할 수 있는 투자 성향 진단법과
각 성향별 추천 전략을 소개해드릴게요.
1. 투자 성향이란?
투자 성향이란 자산을 운용할 때 감수할 수 있는 위험의 수준과
그에 따른 수익에 대한 기대치를 말합니다.
쉽게 말해,
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내 돈이 얼마나 줄어도 견딜 수 있는지
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수익을 얼마나, 어떻게 기대하는지
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투자 과정에서 얼마나 불안을 느끼는지
이런 요소를 종합해서 ‘공격형’인지 ‘안정형’인지 구분하는 거예요.
2. 간단한 투자 성향 테스트
아래 항목 중 내 생각과 가장 가까운 문장을 체크해보세요.
| 문항 | 선택 |
|---|---|
| 투자 후 평가금액이 10% 하락하면 당장 팔고 싶다 | ◻ |
| 연 3~4%의 안정적인 수익이 가장 좋다 | ◻ |
| 일정한 손실이 있어도 높은 수익 가능성이 있다면 감수하겠다 | ◻ |
| 주식/코인 등 높은 변동성 투자도 스릴 있고 흥미롭다 | ◻ |
| 투자에서 가장 중요한 건 원금보존이다 | ◻ |
| 자산이 일정 수준 이상일 경우 일부는 위험자산에 배분해도 된다고 생각한다 | ◻ |
✅ 체크가 많았던 항목에 따라 투자 성향을 대략 파악할 수 있어요.
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✔ 안정형 → 원금보존, 저위험 위주 선호
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✔ 중립형 → 일정 수익을 기대하되, 리스크도 일부 수용
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✔ 공격형 → 수익 기대가 크고, 리스크 감수 가능
3. 투자 성향별 추천 전략
| 투자 성향 | 특징 | 추천 상품 및 전략 |
|---|---|---|
| 안정형 | 손실에 민감, 원금 보존 최우선 | 예금, 적금, 채권형 펀드, CMA |
| 중립형 | 수익과 안정성 모두 고려, 일부 리스크 수용 | 혼합형 펀드, TDF, 우량 ETF, 고배당주 |
| 공격형 | 높은 수익 추구, 변동성 감내 가능 | 직접 주식투자, 성장형 ETF, 해외 ETF, 테마형 펀드 |
📌 성향에 따라 “좋은 투자”는 다릅니다.
나에게 맞는 상품을 고르는 게 가장 똑똑한 전략이에요.
✅ 마무리: 성향은 ‘절대 고정된 것’이 아닙니다
✔ 나의 투자 성향은 시간이 흐르고 자산이 커질수록 바뀔 수 있습니다.
✔ 중요한 건, 지금 이 순간의 나를 정확히 인식하고
✔ 그에 맞는 투자 전략으로 첫발을 내딛는 것입니다.
👉 성향을 알면 불안도 줄고,
👉 투자에 대한 자신감도 훨씬 높아질 수 있어요.
📌 다음 글 예고
[투자 목표와 기간 설정이 가장 먼저다]
성향 파악이 끝났다면 이제 방향을 설정할 차례!
목표와 기간 없이 투자하면 절대 계획대로 흘러가지 않습니다.
다음 글에서는 실현 가능한 투자 계획 수립법을 알려드릴게요.