투자 목표와 기간 설정이 가장 먼저다

“무엇을 위한 투자인가요?”

✔ 단지 ‘돈을 불리기 위해서’?
✔ 은퇴 후 노후자금을 위해서?
✔ 내 집 마련? 아이 교육비? 자유로운 삶?

이 질문에 대한 답 없이 투자하는 건
내비 없이 낯선 길을 운전하는 것과 같습니다.

이번 글에서는 투자 초보자들이 반드시 해야 할
‘목표 설정’과 ‘기간 계획’ 수립 방법을 알려드릴게요.

투자에는 수많은 상품이 있고, 수익률도 천차만별이에요.
하지만 내가 원하는 결과가 무엇인지 명확하지 않으면,
그 어떤 수익도 만족스럽지 않을 수 있습니다.

✔ 단기 vs 장기
✔ 소득형 vs 성장형
✔ 안정성 vs 공격성

이 모든 판단은 ‘무엇을 위한 투자인가’에 따라 달라져요.

→ 목표를 이렇게 구체화하면,
자연스럽게 필요한 수익률, 적립 금액, 투자 방식이 따라옵니다.

📌 기간이 길수록 더 높은 수익률이 가능하지만,
위험도 커지므로 성향과 목표에 따라 분산투자가 중요합니다.

아래 항목에 답해보며 나만의 투자 목적을 정리해보세요.

✅ 어떤 목적을 위한 돈인가요? (ex. 집, 노후, 자녀 교육 등)
✅ 언제까지 이 자금이 필요하신가요?
✅ 매달 얼마까지 투자할 수 있나요?
✅ 어느 정도 손실까지 감내할 수 있나요?
✅ 목표 달성을 위해 필요한 총 금액은 얼마인가요?

이 다섯 가지에 답하면
당신만의 현실적인 투자 플랜이 완성됩니다.

✔ 아무리 수익률 높은 상품도
✔ 방향이 잘못되면 ‘내 돈’이 되지 못해요.

“왜 투자하는가”를 알고,
“언제까지”라는 기한을 정할 때,
비로소 투자는 전략이 됩니다.

📌 다음 글 예고
[초보 투자자가 절대 해서는 안 될 5가지 행동]
계획을 세웠다면, 이제 실행입니다.
하지만 초보자들이 흔히 빠지는 실수들도 피해야겠죠!
다음 글에서는 초보 투자자들이 꼭 알아야 할 행동 수칙을 알려드립니다.