나는 재테크를 잘하고 있는 걸까? 셀프 진단 체크리스트

“나는, 재테크 제대로 하고 있는 걸까?”

많은 사람들이 재테크를 시작하긴 했지만,
문득문득 이런 고민이 찾아옵니다.

“지금 방향이 맞나?”
“이대로 괜찮을까?”
“왜 자산이 기대만큼 안 늘지?”

그럴 땐 멈춰서서
한 번쯤 스스로를 점검해보는 시간이 필요합니다.

이번 글에서는 재테크를 잘하고 있는지 확인할 수 있는
셀프 진단 체크리스트를 제공해드립니다.
간단한 질문에 답하면서 지금의 위치를 점검해보세요.

✅ 매월 수입과 지출을 기록하고 예산을 설정한다
✅ 월간 소비 리포트를 작성해본 적이 있다
✅ 고정비와 변동비를 분리해서 관리하고 있다

→ 이 3가지를 실천하고 있다면
기본적인 재무 루틴은 잘 잡혀 있는 상태입니다.

✅ 저축은 단기·중기·장기로 나눠서 하고 있다
✅ 투자는 구체적인 목표(노후, 내집마련 등)에 맞춰 진행 중이다
✅ 수익률보다 ‘리스크 관리’와 ‘지속 가능성’을 중시한다

→ 목적 없는 저축은 쉽게 무너지고,
투자도 방향이 없으면 흔들리기 쉽습니다.
**나만의 목적이 있는가?**가 중요한 기준입니다.

✅ 1년에 2~3권 이상의 재테크 책을 읽는다
✅ 뉴스, 유튜브, 블로그 등으로 경제 흐름을 챙긴다
✅ 모르는 금융 용어를 그냥 넘기지 않는다

→ 정보가 빠르게 바뀌는 시대.
지식의 정체 = 자산의 정체입니다.
공부는 필수가 아니라 생존입니다.

✅ 자산이 한쪽(예: 주식)에 몰려 있지 않다
✅ 연 1~2회 포트폴리오를 리밸런싱한다
✅ 투자 상품을 '이해하고 나서' 선택한다

→ 투자도 관리가 필요합니다.
한 번 넣고 방치하는 것은 ‘운에 맡기는 것’과 같습니다.

✅ 충동적 지출이 줄어들고 있다
✅ 소비 전 “정말 필요한가?”를 되묻는다
✅ 돈이 없을 때도 ‘불안’보다 ‘계획’을 먼저 떠올린다

→ 돈은 단순한 숫자가 아니라 감정과도 밀접한 존재입니다.
건강한 소비 태도가 있어야 자산도 건강하게 쌓입니다.

이 체크리스트를 통해
‘내가 부족하다’는 걸 깨달아도 괜찮습니다.

중요한 건 지금 나의 위치를 알고,
다음 스텝을 준비하는 것입니다.

재테크는 경쟁이 아닙니다.
어제보다 조금 더 나아진 내가 되면 성공입니다.

📌 다음 포스트 예고
[재테크 시작 전 꼭 점검해야 할 3가지 준비사항]
초보자부터 중급자까지, 다음 단계로 가기 위해
꼭 확인해야 할 준비사항을 구체적으로 알려드릴게요.